走出疫情 | 把握现金流，增强企业免疫力！

政策的放开势必会经历一段忙乱期和调整期，周边的人陆陆续续变“阳过”，生病的、请假的、居家的，超过了公司一半以上，好不容易复工复产的公司，再次被按下了短暂的休止符。中小企业面临前所未有的挑战，业务暂停、客户流失、高额租金、银行利息、员工工资…

在这段艰难的时光里，企业一方面内部精准防疫，避免员工同时中招，另一方面，紧抓现金流仍是作为企业的第一要务，现金流断流仍是企业的最大风险。

正如专家所言：“我们即将走出这次疫情已成定局，这个趋势不会再逆转”！希望企业熬过了三年抗疫，不要倒在黎明之前！

一、洞察现金流，防患于未然

资金是一个企业的血液。一个企业的现金流越好，抗风险能力就越强。

有研究表明：80%的破产公司，在破产前生产经营状况良好，账面利润也不错，但现金流出现问题，无法清偿负债，从而走上破产的道路。

那么企业如何快速发现自身现金流问题呢？

用友数据应用服务，已经把数据抽取逻辑、数据应用模型、报表和管理驾驶舱等预置到产品里，一键连接、快速安装部署后，就能出现数智大屏，直接查看企业整体经营状况，收入、毛利、利润、资金、客户签单、应收、销售、费用、采购、库存等业务一屏展现，可以对异常指标进行预警。

在数据应用服务预置的CEO数智大屏上，左上角资金组件——90日余额示警，展现了公司最近90天中每日资金余额，90天中的平均、最大、最小余额，未来风险天数评估，通过预警方式告知在未来第几天将会出现资金断裂风险。

通过穿透深入分析“钱都花哪儿了”，协助企业用好资金；通过经营性资金流预测为保障公司资金安全提供保障。

另外，数据应用服务还预置了“资金流结构”、“现金流量净额”等多种指标，帮助企业更好地洞察企业现金流状况。

现金流量净额：现金为王，该指标是企业“真金白银”的利润创造。通过对企业多角度多类型的资金流入流出的分析，协助企业提升现金“结存”，估测未来资金流入流出情况，控制资金风险。

现金流结构：企业是否将钱花到了刀刃上？通过分析资金在经营、投资及筹资中的流动情况，来监控企业是否将资金重点投入到主业生产经营中，通过对经营性资金流出的穿透分析，追踪钱用于干了什么，付给了谁。协助企业更高效地使用资金。

二、把控现金流，给企业生命加一道防线

谁都知道现金为王，但是应该怎样抓现金流呢？

1、保收入

全员营销，增加销售收入。一个企业的发展离不开市场的不断扩张或市场份额的维持，因此营销是企业管理的重中之重，而客户管理是营销管理中十分重要的一部分。

数据应用服务数智大屏，展示了销售与客户签单的信息。企业新增了哪些客户？客户签单情况如何？哪些新客户复购转化为企业稳定客户？关注企业客户的变动情况及变动引起的模拟结果，示警公司与主管业务员采取措施，推进复购、唤醒客户。

企业80%的收入来自于20%的客户，通过客户管理划分客户等级，帮助企业快速了解客户结构。客户ABC贡献分析，掌握哪些客户可能给企业带来多大的价值机会。

2、促回款

促回款是提高现金流的一个重要举措。点击数据应用服务数智大屏中“应收”，穿透查看应收明细，从应收余额分析部门及业务员的应收款结构组成，主要分布在哪些部门及业务员上；还可以直接追溯是哪个业务员的哪个客户、甚至是哪个客户的哪个项目。另外，可以查看客户、部门、业务员近12个月的应收趋势。

另外，还可以从账期余额、账龄余额、资金占用、资金占用与销售、应收周转等多视角追溯应收情况，利用数据深入了解企业运营细节。

当出现了应收逾期占比较高的情况，公司为了保障资金安全，需要快速回款，数据应用服务根据模型计算结果给出建议催收额，自动生成催收明细表，同时自动生成业务员回款任务书，业务员根据客户的应收对账单进行款项回收。

3、降损耗

（1）费用上降低支出

“节流”，控制成本。数智大屏上列示了公司费用总额及分项费用的数据来监控公司的费用开支情况。

我们对费用进行穿透分析，将费用的实际开支情况和预算开支情况进行对比，再对实际发生金额进行追溯分析。

（2）库存情况

为降低疫情冲击，呆滞库存成为企业需要关注的数据信息。大屏中，展现了库存周转天数、收发存情况，帮助管理者从全局角度评估存货占用的合理性，驱动管理者更科学的规划库存。

通过收发存结构趋势分析了解库存趋势变动情况、监控存货收发平衡，帮助管理者从全局角度评估存货占用的合理性，提升库存、资金利用效率。

数智化转型不是使用了很多个数字化工具，而是能够让这些数据真正用起来，用数据发现经营管理问题，用数据提供科学决策支持，快速做出市场战略调整！

经过疫情的严重考验，市场格局必将发生改变。谁能更快适应市场变化，做出快速调整，谁在未来的竞争中将更胜一筹。

疫情终将过去，用数智化抵挡最后的寒冬，战略制定冲向数字蓝海！